Waktu Training : 09.00 – 16.00 WIB
Deskripsi Training
Kemampuan perusahaan manufaktur dalam menganalisis kapabilitas distributor sangat diperlukan untuk menghindari tunggakan pembayaran. Oleh karena itu dibutuhkan kemampuan membaca supply chain finance untuk mengetahui kemampuan kredit pihak distributor tersebut.
Analisis kredit dan supply chain finance membantu perusahaan manufaktur untuk menganalisis karakter, laporan keuangan, dan kondisi bisnis para distributor, agen, toko, dan jalur distribusi lainnya.
Pelatihan ini bertujuan untuk memahami analisis kredit pada kegiatan supply chain di sektor manufaktur. Materi pelatihan diperkaya dengan studi kasus terkini
Tujuan dan Manfaat Training
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
- Menguasai teknik dalam menilai karakter calon debitur.
- Teknik membuat laporan keuangan proforma.
- Teknik menganalisa rekening tabungan/giro dan estimasi laba rugi.
- Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
- Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah.
- Mampu menyajikan proposal kredit calon debitur kepada komite kredit.
Materi Training
Fundamental Manajemen Analisis Kredit
- Profitability vs Risk
- Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Piranti Analisa Kredit Secara Umum: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Giro, Estimasi Laba Rugi, Wawancara, Kunjungan, Referensi Dan Checking
5 C, 7 P, 3 R Principles, SWOT Analysis Dari Analisis Kredit Sektor UKM
Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Mendeteksi Rekayasa Rekening dan Transaksi
- Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
- Mengestimasi Laba Rugi
Pembuatan Laporan Keuangan Proforma Dan Proyeksi
- Fundamental pencatatan pembukuan/akuntansi
- Langkah-langkah pembuatan laporan keuangan proforma (Neraca dan Laba Rugi)
- Teknik cepat Mendeteksi permasalahan dari kinerja keuangan calon debitur
- Analisa Rasio Keuangan dan Cash Flow
- Analisa Trend Horizontal dan Vertikal
- Menentukan kemampuan membayar (plafon kredit yang diberikan) dan jangka waktu pinjaman
- Memahami permasalahan financial calon debitur di masa yang akan datang
Qualitative Analysis
- Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
- Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
- Teknik Analisa Bisnis
- Management
- Operating, capital and corporate finance strategies
- Competitive advantages & cost position
- Product/service
- Customer/supplier concentration
- Analisa Faktor Eksternal
- Identifikasi peluang program Supply Chain Finance (SCF) untuk memaksimalkan peluang mendapatkan bisnis lebih besar dengan risiko terukur.
Monitoring Kredit
- Teknik Early Warning Signal (EWS)
- Tool deteksi tingkat kebangkrutan usaha debitur
Manajemen Risiko Kredit
- Potensial risiko-risiko
- Kerangka Manajemen Risiko
Studi Kasus
Metode Pelatihan
Kegiatan pelatihan dirancang agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang disampaikan, sehingga dapat dimplementasikan secara aplikatif dalam dunia kerja. Adapun metode yang digunakan adalah:
- Presentasi
- Diskusi
- Study Kasus
- Pre and Post Test
- Examination
- Evaluasi Training
- Individual Report
Practical Content & Methods
Kami menemukan perpaduan yang tepat antara konten yang berbobot dan praktis dengan metode penyampaian interaktif, fun, serta penuh dengan latihan. Kami akan mendorong Anda dan tim untuk tahu mengenai hal-hal paling penting di bidang tertentu, dan sekaligus bisa mengeksekusi di pekerjaan mereka.
NB :
1. Sertifikat Pelatihan Berlaku untuk 3 tahun
2. Spectra Memfasilitasi Jasa Konsultasi Setelah Pelatihan
Trainer : Spectracentre Trainer Team